وقت القراءة:9 دقائق |بواسطة:فريق يوبسيني

1. I. البريد الإلكتروني الذي غيّر الحساب البنكي
2. ثانيا. بوليصة الشحن التي تبدو حقيقية وليست كذلك
3. ثالثا. وكيل الشحن الذي جمع الشحنة وأغلق المكتب
4. رابعا. عندما تدفع شحنة واحدة بنكين
5. V. وصلت الحاوية. الحمولة الموجودة بالداخل لم تكن ملكك.
6. سادسا. سبع قواعد لحماية المدفوعات أثناء النقل

قام مستورد كندي لألواح الجدران البلاستيكية بعمل كل شيء بشكل صحيح. تم التحقق من المصنع. العينات المعتمدة. تم توقيع العقد. يتم تحويل ثلاثين بالمائة من الودائع إلى حساب شركة المورد. تم الانتهاء من الإنتاج في الموعد المحدد. في اليوم السابق لاستحقاق الرصيد البالغ 70 بالمائة، وصلت رسالة بريد إلكتروني من العنوان المعتاد للمورد مع مرفق: فاتورة منقحة تحتوي على تفاصيل بنكية جديدة، تم شرحها كتحديث روتيني للحساب. قام المشتري بتحويل مبلغ 52,000 دولار أمريكي إلى الحساب الجديد. اختفت الأموال. البريد الإلكتروني لم يأت من المورد. لقد جاءت الرسالة من محتال كان يقرأ البريد الإلكتروني للمورد لأسابيع، منتظرًا اللحظة المحددة لاستحقاق الدفع.

خمسون-اثنان ألف دولار. بريد إلكتروني واحد.

هذه هي المقالة الثانية من مقالتين حول الاحتيال في تجارة استيراد مواد البناء البلاستيكية. غطى المورد الأول-المخاطر الجانبية-لسرقة الهوية، والطعم-و-عينات التبديل، والشهادات المزورة، والشركة التجارية التي تستجيب لاسم المصنع. تتناول هذه المقالة ما يحدث بعد التحقق من المورد: اعتراض المدفوعات، وتزوير مستندات الشحن، ووكيل الشحن الذي يأخذ الشحنة ويختفي، ومخططات تمويل المستودعات التي تبيع نفس البضائع لمشتريين اثنين. يفترض أن المورد حقيقي. يأتي التهديد من خارج المعاملة-أو من مورد حقيقي يجد طريقة لاستخلاص القيمة من الصفقة بعد توقيع الشروط. بالنسبة للإطار القانوني الذي يحكم من يحمل أي وثائق ومتى، فإنشروط الدفع ودليل بوليصة الشحنيوفر الهيكل الكامل.

إن حالة المستورد الكندي ليست افتراضية. إنها عملية احتيال الدفع الأكثر شيوعًا في التجارة الدولية، ولها اسم: تسوية البريد الإلكتروني التجاري، أو BEC. يتمكن المحتال من الوصول إلى نظام البريد الإلكتروني الخاص بطرف واحد-عادةً ما يكون خاصًا بالمورد، نظرًا لأن المصانع الصغيرة تستخدم أمانًا أضعف للبريد الإلكتروني مقارنة بالمستوردين الكبار-ويقرأ المراسلات بشكل سلبي لمدة أسابيع، ويتعلم إيقاعات الصفقة. عندما يكون الدفع وشيكًا، يرسل المحتال تعليمات من الحساب المخترق، أو من عنوان مشابه يختلف بحرف واحد، لتوجيه المشتري لإرسال الأموال إلى حساب يتحكم فيه المحتال.

يبدو البريد الإلكتروني أصليًا لأنه يأتي من حساب حقيقي. التوقيت مناسب لأن المحتال كان يقرأ المراسلات. يكون الطلب معقولًا لأن المحتال قد تعلم اللغة التي يستخدمها المورد. الشيء الوحيد الخطأ هو رقم الحساب البنكي، والمشتري الذي لا يتحقق بشكل مستقل من تغيير التفاصيل المصرفية مقابل قناة مؤكدة مسبقًا ليس لديه دفاع ضد ذلك.

أحد أشكال هذا الهجوم يستهدف جانب المشتري. يقوم المحتال باختراق البريد الإلكتروني للمشتري ويرسل إلى المورد أمر شراء احتياليًا يتضمن تفاصيل مرسلة معدلة. يقوم المورد بالشحن إلى مستودع المحتال. يكتشف المشتري التحويل عندما يفشل الطلب الحقيقي في الوصول. يستغل كلا الخيارين نفس الثغرة الأمنية: حساب بريد إلكتروني واحد مُخترق لا يعرف أي من الطرفين أنه قد تم اختراقه.

بوليصة الشحن هي وثيقة الملكية. احتفظ بالأصل، ولك الحق في المطالبة بالشحنة. قم بصياغتها بشكل مقنع، ويمكنك بيع بضائع غير موجودة-أو بيع نفس البضاعة لمشترين اثنين في وقت واحد.

تلقى مستورد نيجيري لألواح السقف البلاستيكية نسخة ممسوحة ضوئيًا من بوليصة الشحن من المورد تظهر رقم الحاوية واسم السفينة وتاريخ الإبحار وحقل المرسل إليه المطابق لشركته. لقد قام بتوصيل رصيد 70 بالمائة. السفينة كانت موجودة. كان تاريخ الإبحار حقيقيا. رقم الحاوية، عند فحصه مقابل نظام التتبع الخاص بشركة النقل، ينتمي إلى شحنة مختلفة-حاوية من بلاط السيراميك المتجهة إلى روتردام، وليس ألواح السقف البلاستيكية المتجهة إلى لاغوس. كان بوليصة الشحن مزورة مبنية على قالب حقيقي، مع سفينة حقيقية وتاريخ حقيقي، وتم تغيير حقل واحد مهم. لم يقم المورد بتحميل البضائع مطلقًا. قام المورد بتحميل القصة على ملف PDF.

يتطلب التحقق من بوليصة الشحن الاتصال بشركة النقل مباشرة-وليس وكيل الشحن، وليس المورد، ولكن خط الشحن المذكور في المستند. تحتفظ كل شركة نقل كبرى بنظام تتبع للحاويات يمكن الوصول إليه عن طريق رقم الحاوية. إن رقم الحاوية الذي لا يظهر في نظام الناقل، أو الذي يظهر ولكنه يظهر منشأ أو وجهة أو سلعة مختلفة، هو بوليصة شحن لا ينبغي سداد ثمنها. يستغرق الفحص خمس دقائق. الفشل في تنفيذها يكلف حاوية.

يتضمن البديل الأكثر دقة بوليصة شحن حقيقية يرفض المورد الإفراج عنها. يتم تحميل البضائع، وتبحر السفينة، وتصل نسخة بوليصة الشحن، ويدفع المشتري الرصيد-ولا يرسل المورد النسخة الأصلية. عادةً ما يكون السبب هو نزاع لم يكشف عنه المورد: مورد فرعي غير مدفوع الأجر-، أو رسوم ميناء يتنازع عليها المورد، أو تكتيك لانتزاع دفعة إضافية لا ينص عليها العقد. لقد دفع المشتري ثمن البضائع التي لا يمكنه المطالبة بها. يحتفظ المورد بوثيقة الملكية كوسيلة ضغط.

الحماية هيكلية: استخدم خطاب الاعتماد الذي يتطلب بوليصة الشحن الأصلية كوثيقة مقدمة، أو قم بتوجيه الدفع من خلال هيكل يكون فيه إصدار بوليصة التأمين وإصدار الدفعة متزامنين وليس متسلسلين. يغطي دليل شروط الدفع المرتبط أعلاه كلا الآليتين.

وكيل الشحن هو الوسيط بين المورد والناقل والمشتري. إن وكيل الشحن الذي يتمتع بالكفاءة والنزاهة يجعل الخدمات اللوجستية الدولية تبدو غير مرئية. وكيل الشحن الذي لا يستطيع تدمير الشحنة.

قام مستورد أمريكي لأرضيات SPC بترتيب شحنة FOB من خلال وكيل شحن موصى به من قبل أحد معارفه في الصناعة. نقل وكيل الشحن سعرًا تنافسيًا، وجمع الحاوية من المصنع، وقدم نسخة من بوليصة الشحن. ودفع المشتري الرصيد 70 بالمئة. أبحرت السفينة. عندما اتصل المشتري بوكيل الشحن للحصول على بوليصة الشحن/الإيصال الأصلية، تم فصل رقم الهاتف ولم يكن المكتب -عنوانًا افتراضيًا في شنتشن-موجودًا فعليًا على الإطلاق. وتم تحويل مسار الحاوية إلى ميناء الشحن. تم بيع الشحنة لطرف ثالث. ولم يكن للمشتري حق الرجوع لأن وكيل الشحن لم يكن شركة بأي معنى.

يجب التحقق من وكيل الشحن بنفس الدقة التي يتم بها التحقق من المورد. التحقق من رخصة العمل الخاصة بهم. تحقق من مكتبهم الفعلي-فإن العنوان الافتراضي الذي يظهر في عشرين تسجيلاً آخر للشركة هو نمط وليس صدفة. اطلب المراجع من المستوردين الذين استخدموها في ثلاث شحنات على الأقل. تأكد من تسجيلهم لدى جمعية وكيل الشحن أو الهيئة التنظيمية ذات الصلة في بلدهم. وكيل الشحن الذي لا يستطيع تقديم عنوان فعلي ومراجع يمكن التحقق منها هو وكيل شحن لا ينبغي أن تثق بأموالك في شحنته.

وهناك خطر مواز يتمثل في وكيل الشحن الذي يتمتع بالشرعية ولكنه غير كفء-الذي يقوم بتجميع البضائع دون المستندات المناسبة، أو يتخلف عن الموعد النهائي لتقديم الطلبات الجمركية، أو يفقد بوليصة الشحن الأصلية في مكتبه. الأضرار المالية أصغر ولكن التعطيل التشغيلي حقيقي. نفس التحقق الذي يحجب الاحتيال يحجب أيضًا الإهمال، لأن وكيل الشحن الذي لديه سجل حافل ومكتب فعلي لديه ما يخسره.

يعتبر الاحتيال في إيصالات المستودعات-يسمى أحيانًا التمويل المزدوج-أقل شيوعًا من اعتراض الدفع ولكنه أكثر ضررًا عند حدوثه، لأنه يتضمن عادةً مبالغ مضاعفة لقيمة حاوية واحدة. الآلية سهلة الوصف ويصعب اكتشافها. يقوم المورد بتخزين كمية من البضائع التامة الصنع في مستودع، ويحصل على إيصال مستودع يوثق المخزون، ويستخدم هذا الإيصال كضمان مع بنك أو مزود تمويل تجاري. يقوم نفس المورد بعد ذلك ببيع نفس البضائع-أو يتعهد بنفس الإيصال-إلى ممول ثانٍ، أو المشتري الذي دفع مقدمًا، أو كليهما. ويدعم المخزون المادي الواحد مطالبتين ماليتين.

ينجح الاحتيال لأن إيصالات المستودعات في بعض الولايات القضائية لا يتم تسجيلها مركزيًا ولا يتم إصدارها من قبل أطراف ثالثة مستقلة. الإيصال الصادر عن المستودع المملوك أو الخاضع لسيطرة المورد هو وثيقة لا تثبت شيئًا سوى أن المورد لديه حق الوصول إلى الطابعة. فالمشتري أو الممول الذي يعتمد عليه دون التحقق بشكل مستقل من المخزون المادي يقرض مقابل ورق وليس مقابل سلع.

إن مشغلي المستودعات المستقلين، وأنظمة استلام المستودعات الإلكترونية المسجلة لدى مستودع مركزي، وعمليات تدقيق المخزون من طرف ثالث هي الدفاعات. لا أحد منها مجاني، وكلها أرخص من اكتشاف أن البضائع التي قمت بتمويلها مملوكة أيضًا لبنك في بلد آخر. بالنسبة لمعظم مستوردي مواد البناء البلاستيكية الذين يشترون كميات تحميل للحاويات-، يكون هذا الخطر أقل من عمليات الاحتيال في الدفع والمستندات المذكورة أعلاه-لكنه يرتفع بشكل حاد بالنسبة للمشترين الذين يقومون بتمويل المخزون السائب المخزن في الأصل على مدى فترات طويلة.

الفئة الأخيرة تقع بين الاحتيال على الموردين والاحتيال في المستندات: الشحنة التي تصل في الموعد المحدد، بمستندات صالحة، تحتوي على بضائع لا تتطابق مع الطلب. هذه ليست عملية احتيال بالمعنى الجنائي-أنتج المورد شيئًا ما وشحنه-لكنها إصابة تجارية يكتشفها المشتري بعد دفع الأموال وفتح الحاوية.

طلب مستورد هولندي لوح فوم PVC بوزن 0.55 جم/سم³ لطباعة الشاشة. وصلت الحاوية بألواح بقياس 0.48 جم/سم مكعب على ميزان كثافة المشتري. دفاع المورد: المواصفات الواردة في العقد تقول "0.50-0.60 جم/سم مكعب"، وكانت 0.48 قريبة بدرجة كافية. موقف المشتري: العينة كانت 0.55 والطلب مؤكد 0.55 ونطاق العقد خطأ تنسيق في قالب المورد لم يصححه المشتري. عرض المورد خصمًا على الطلب التالي. ولم يكن لدى المشتري أي نفوذ لأن البضاعة قد تم دفع ثمنها وشحنها وتخليصها، كما أن تكلفة إعادة الحاوية إلى الصين تجاوزت قيمة البضاعة الموجودة بداخلها.

تكمن الحماية في المراحل الأولية: تفتيش طرف ثالث أثناء الإنتاج أو قبل التحميل، وعقد يحدد التفاوتات بدقة، وبنية دفع تحجب جزءًا كبيرًا من الرصيد حتى يتم التحقق من البضائع في الوجهة. ويتفاوض بعض المستوردين على مبلغ 5-10% يتم دفعه بعد فحص الوجهة، مع معايير التفتيش المتفق عليها في العقد. لا يقبل الموردون دائمًا شروط الاحتفاظ، وعندما يفعلون ذلك، يتم تعديل سعر الوحدة ليعكس الدفع المتأخر. فالتفاوض هو اختبار للعلاقة بقدر ما هو للشروط.

تتناول المقالة المصاحبة حول التحقق من المورد فحوصات الدفع -المسبقة التي تمنع حدوث هذا الموقف. إن الدفاع بعد وقوع الحادث ضعيف، لأنه بمجرد سداد ثمن الحاوية وشحنها وتخليصها، يكون الموقف التفاوضي للمشتري قد انتهى إلى حد كبير.

كل حالة في هذه المقالة لها سمة مشتركة: نجح الاحتيال لأن المشتري اعتمد على قناة واحدة للتحقق. بريد إلكتروني. مستند ممسوح ضوئيًا. كلمة وكيل الشحن. ويكون الدفاع دائمًا هو نفس الهيكل المطبق على تهديد مختلف: التحقق من خلال قناة مستقلة قبل أن تتحرك الأموال، وليس بعد ذلك.

تتناول المقالتان في هذه السلسلة-التحقق من المورد وحماية الدفع-مشهد الاحتيال منذ أول اتصال وحتى التسليم النهائي. الدليل شروط الدفعودليل مصطلحات التجارة الدوليةتوفير الإطار القانوني الذي يستغله المحتال عندما لا يفهمه المشتري. للحصول على عرض أسعار من مورد يمكن التحقق من مصنعه وشهاداته وحسابه البنكي ووكيل الشحن بشكل مستقل،اتصل بفريق المبيعات لدينا.